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美國財政部貨幣監理署(OCC)最新發布的一份全面性報告指出，部分為美國提供服務的最大型銀行，在決定誰能獲得銀行服務時，受到政治考量、公眾壓力與社會關注的影響。OCC審查了其監管的9家最大國家銀行，檢視了近10萬件投訴與約42萬頁的文件。調查發現，這9家銀行全數使用了缺乏「明確」與「客觀」標準的「聲譽風險」政策，這可能導致客戶因為政治、宗教觀點或合法的商業活動而面臨不利處境。OCC代理署長Jonathan Gould強調，銀行應該基於金融風險來做決策，而不是員工或高層的政治與社會偏好。
川普遭去銀行化成導火線，監管機構擬推新規
這項調查結果可能會為川普重返白宮後一直推動的不滿情緒，增加新的監管份量。川普曾多次指控並對大型銀行提起訴訟，認為它們歧視保守派，並表示自己在2021年1月6日國會大廈事件後，遭到「去銀行化」，儘管銀行方面對此予以否認。就在這份報告發布的前一天，OCC與其他財政部監管機構才因為反洗錢機制的缺失，對美國銀行(BAC)處以超過12億美元的罰款。同時，OCC也表示正在調查銀行為了遵守反洗錢規定，是否反而助長了去銀行化的現象。目前OCC尚未宣布罰款或制裁，但正考慮制定旨在防止政治或宗教歧視的新規則。
點名摩根大通(JPM)等巨頭，WePay封殺惹議
此次調查涵蓋了摩根大通(JPM)、美國銀行(BAC)、花旗銀行(C)、富國銀行(WFC)、美國合眾銀行(USB)、第一資本(COF)、PNC銀行(PNC)、道明銀行(TD)和BMO銀行(BMO)。在去年川普發布行政命令展開調查時，這些銀行持有了OCC監管之商業銀行的大部分資產。報告中特別提到，摩根大通(JPM)的子公司WePay曾關閉販售川普與保守派商品的商戶帳戶。其內部篩選名單包含了「MAGA」、「讓美國再次偉大」與「美國優先」等詞彙，即便OCC發現WePay與摩根大通(JPM)都沒有針對這類標記內容制定正式的書面標準。摩根大通(JPM)隨後出面說明，公司的政策禁止基於政治或宗教觀點的歧視，承認WePay的流程未達期望，並表示已修復問題且關閉了該業務。
第一資本(COF)也涉案，影響擴及加密貨幣
報告也發現了其他政治立場的案例。例如第一資本(COF)曾拒絕與一個墮胎權利團體建立業務關係，因為注意到其約95%的政治獻金流向民主黨，同時也拒絕了一個政治部門僅支持民主黨候選人的公共教育團體。此外，該銀行也因為擔心被視為背書，而拒絕了一個槍枝權利團體。報告指出，這些限制做法不僅針對明顯的政治團體，還影響了槍枝、化石燃料、私人監獄、菸草和加密貨幣等領域。OCC表示，部分銀行對這些業務的偏好會隨著政治氣候而改變，這可能在不同政府執政期間引發劇烈震盪效應。雖然這9家銀行都告訴OCC已修改或整合政策以確保公平，但監管機構指出，沒有一家銀行完全承認過去的去銀行化決定，也沒有建立全面的計畫來補救受影響的客戶。
