我的網誌
這檔基金這幾天單月規模暴增，總規模衝破 370 億大關，甚至已經逼近 421 億元。到底是什麼原因，讓市場資金瘋狂湧入這檔成立十年的老牌基金？
它是一檔什麼樣的基金？
復華全球物聯網科技基金-新臺幣（98638133）是由復華投信發行。這是一檔成立剛滿十年的跨國投資股票型基金。這檔基金成立以來的年化報酬率大約是 24.1%。也就是說，過去這十年來，它平均每年的成長速度都相當驚人。目前的規模高達 421 億元，在整個基金規模排行榜中名列第 25 名，算是一檔重量級的旗艦產品。
它的風險等級是 RR4。這代表它是一檔波動較高、追求資產成長的股票型基金。因為它把所有的資金都投入在全球的股票市場裡，尤其是科技相關的領域。所以，它的淨值（基金當下每一份的價格）會有比較明顯的上下起伏。當市場好的時候，它可以衝得很快。但是，當遇到全球經濟逆風時，它的回檔幅度也會比一般保守型基金來得大。
績效成績單表現如何？
這檔基金最引人注目的，就是它驚人的績效表現。它近一年的漲幅大約是 167%。換句話說，等於你一年前放 100 萬進去，現在會變成大約 267 萬。如果我們把時間拉長到近三年，它的報酬率更是高達 306%。這等於 100 萬的本金，直接變成了 406 萬。
更厲害的是它的同類排名（同類型基金中的績效名次）。在近半年、近一年、近三年的區間裡，它都在同類型基金中拿下了第 1 名。這就像是一個球隊換了各種不同的對手，卻能在好幾個賽季都拿到總冠軍一樣。即使拉長到近五年的時間，它的績效也有大約 271%，等於 100 萬變成了 371 萬，排名依然高居第 2 名。
不過，市場總是有起有落。它近一個月的績效大約是 -17.2%，短期內市場確實出現了一些震盪。這也提醒了我們，高報酬的背後一定伴隨著較高的波動風險，投資前必須做好心理準備。
買了什麼？為什麼不配發現金？
這檔基金是完全沒有配息（基金把賺到的錢分回給投資人）的機制。沒有利息可以領，聽起來好像少了一點安全感。但是，這其實是科技成長型基金常見的策略。因為經理人把賺到的利潤，全部再滾入本金繼續投資。也就是說，它追求的是資產長期的翻倍成長，而不是每個月給你零用錢。這種利滾利的方式，在多頭市場中往往能創造出驚人的複利效果。
在投資區域上，它主要佈局在全球的科技重鎮。其中，北美大約佔了 35%，台灣佔了 32%，日本也有大約 19%。這就像是幫你組建了一支集結美、台、日科技精英的特種部隊。所謂的物聯網科技，其實已經深入我們的生活。從智慧型手機、智慧家電，到工廠裡的自動化設備，背後都需要強大的運算能力跟感測元件。
在台灣產業的配置上，它主要集中在電子工業約 30%、半導體業約 15% 以及電子零組件業約 14%。經理人的目光，就是緊緊盯著全球物聯網、科技應用與半導體供應鏈的長線發展。
誰適合買這檔基金？
這檔基金非常適合 25 到 40 歲、還在打拼事業的年輕上班族。如果你有一筆閒錢可以放個三到五年，而且你的理財目標是讓資產快速長大。那麼，這種不配發現金且爆發力強的科技型基金，就很適合當作你的主力攻擊手。比如說，你每個月可以拿出五千到一萬元來做定期定額。透過每個月固定扣款，你可以平攤掉它短期淨值大跌的風險。等到市場重新往上走的時候，就能享受到科技股強勁的反彈力道。
另外，如果你已經有了一筆相對保守的資產，想要拿出一小部分資金來博取更高的報酬，這檔基金也是個不錯的選擇。
相反地，如果你是已經準備退休，或者每個月需要一筆固定現金流來繳房貸的人。這檔基金就非常不適合你。因為它完全無法提供穩定的現金收入，而且短期的波動度並不小。如果剛好遇到市場大跌，你可能會因為心理壓力太大而提早認賠出場。
下一步，你可以怎麼做？
想要自己追蹤這檔基金，你可以去各大基金平台觀察它的「同類排名」是不是能繼續維持在前段班。同時，也可以觀察它在市場下跌時，淨值的修復速度快不快。你覺得這種把利潤全部滾入再投資、追求極致成長的模式，符合你的理財性格嗎？
本文所提數據均為歷史數據或概念性說明，歷史績效不代表未來表現。投資涉及風險，包括可能損失投資本金。本文不構成任何投資建議，申購前請詳閱公開說明書及產品風險揭露文件。
